俄羅斯擁抱了加密貨幣

2024 年 7 月 30 日，俄羅斯國家杜馬（下議院，負責制訂國家法律）通過了一項具有重大意義的法律，合法化了加密貨幣挖礦並允許跨境結算使用數位貨幣。今天會延續《俄羅斯受制裁後的金融解套方式》的內容，跟大家更新俄羅斯的解套方式更著重於虛擬資產上，包含加密貨幣、穩定幣等開放。為何俄羅斯會有這樣的轉變呢？跟著馬克一起來看看吧！

被西方國家拋棄的俄羅斯

俄羅斯在全球金融體系中遭遇打壓，主要源於其與西方國家之間的地緣政治對立和一系列外交衝突，尤其是俄羅斯在國際舞台上推行的一些激進政策與行動。這些衝突最明顯的表現便是 2014 年克里米亞事件，當俄羅斯兼併克里米亞後，西方國家，尤其是美國和歐盟，迅速對俄羅斯實施了經濟制裁，透過限制俄羅斯的經濟活動來削弱其在全球範圍內的影響力。

俄羅斯在全球金融體系中遭遇打壓，烏俄戰爭無疑是最直接且影響深遠的因素之一。烏克蘭戰爭引發了西方國家對俄羅斯實施前所未有的經濟制裁，這些制裁措施遠超過之前克里米亞事件後的反應。烏俄戰爭後的制裁措施包括凍結俄羅斯央行在海外的資產，這使得俄羅斯難以利用其外匯儲備來穩定盧布匯率，進而引發了俄羅斯國內金融市場的動盪。西方國家還對俄羅斯的銀行系統進行了進一步的封鎖，限制其使用 SWIFT 系統，這嚴重阻礙了俄羅斯與其他國家之間的金融交易。此外，制裁還涉及俄羅斯主要出口產品如石油和天然氣，西方國家試圖通過限制俄羅斯的能源收入來削弱其戰爭財力。

這些制裁手段主要集中在金融領域，因為金融體系是現代經濟的命脈，西方國家不僅將俄羅斯排除在國際金融市場之外，制裁還導致許多西方企業和投資者撤出俄羅斯市場，進一步加劇了其經濟的孤立性。

總的來說，俄羅斯被其他金融體系打壓的原因可以歸結為其在地緣政治上的強硬立場、能源政策的戰略性利用以及內部治理的不善，這些因素促成了西方國家對俄羅斯實施廣泛而嚴厲的金融制裁。這種制裁不僅影響了俄羅斯的經濟運行，也迫使其在全球經濟體系中尋求新的出路和替代方案，這正是俄羅斯開始重視加密貨幣的重要背景之一。

俄羅斯擁抱加密貨幣

俄羅斯多年來一直反對加密貨幣，並提議在 2022 年全面禁止， 即使在國際支付中採用加密貨幣，其在國內的使用仍然受到限制。但在跟全球金融體系斷聯後，重新評估了區塊鏈金融對國內經濟發展的地位及可行性。

2014 年前：強烈抵制

早期，俄羅斯政府和央行對加密貨幣持相當保守甚至敵對的態度。俄羅斯中央銀行以及政府官員曾多次警告加密貨幣可能帶來的風險，特別是在資本外流、洗錢、恐怖主義融資以及詐騙等方面的風險；2014年，俄羅斯央行甚至建議禁止比特幣及其他加密貨幣的使用，並對涉及加密貨幣的金融活動進行嚴格的監控和打擊，這種強硬的立場反映了俄羅斯當時對加密貨幣的高度警惕，認為它可能威脅到國家的金融穩定和貨幣主權。

2014 ～2019 年：謹慎接納

然而，在 2014 年克里米亞事件和 2022 年烏俄戰爭後，俄羅斯面臨著日益嚴厲的國際制裁，俄羅斯與全球金融市場斷了聯繫，使得其在尋找替代金融工具方面變得更加迫切，這促使俄羅斯重新評估加密貨幣的潛力。在這種背景下，俄羅斯逐漸放鬆了對加密貨幣的限制，開始將其視為一種可以繞過國際制裁的潛在工具。

近五年：積極探索

俄羅斯政府的態度變化最明顯的體現在其法律和監管政策的演變上。2019年，俄羅斯通過了《數位金融資產法》，這是俄羅斯首次正式承認加密貨幣的法律地位。儘管該法規仍然對加密貨幣的使用進行了嚴格的限制，例如禁止使用加密貨幣作為支付手段，但它標誌著俄羅斯對這一新興技術的態度開始轉向務實；隨著時間的推移，俄羅斯政府在監管方面逐漸採取了更加靈活的策略，允許加密貨幣作為某些特定用途的工具，例如國際貿易結算。

俄羅斯對加密貨幣態度還能在俄羅斯的國際合作的策略上窺探其轉變。由於面臨來自西方的經濟壓力，俄羅斯開始探索與其他國家在加密貨幣和區塊鏈技術領域的合作，這些國家包括同樣受到制裁或在全球金融體系中處於邊緣地位的國家，如伊朗和委內瑞拉。這種合作的目的是利用加密貨幣技術來實現跨境支付和資本流動，繞過傳統的金融制裁體系。

此外，俄羅斯還開始考慮推出自己的國家數位貨幣——數位盧布。這一計劃的提出進一步體現了俄羅斯對加密貨幣和數位資產技術的重視。數位盧布的推出將為俄羅斯提供一個受國家控制的數位支付系統，減少對美元和其他外國貨幣的依賴，同時增強政府對國內經濟的控制力。

總結來說，俄羅斯對加密貨幣的態度經歷了從懷疑和抵制到謹慎接納與積極探索的過程。這一轉變主要是由國際制裁壓力驅動的，隨著俄羅斯尋求在全球經濟中的新定位，加密貨幣正在成為其應對挑戰和尋求新機遇的重要工具。

俄羅斯挖礦合法化！

2024 年 7 月 30 日，俄羅斯國家杜馬（下議院，負責制訂國家法律）通過了一項具有重大意義的法律，合法化了加密貨幣挖礦並允許跨境結算使用數位貨幣。

我們先討論挖礦合法化這件事，根據《俄新社》報導，第一項法律自 2024 年 11 月 1 日起，將使得加密貨幣挖礦完全合法化，明定只有被列入數位發展部登記冊的俄羅斯法人實體和個人企業家才有資格在從事挖礦業務；至於一般俄羅斯民眾，如果不超過政府規定的用電限額，也可以在不被列入登記冊的情況下挖礦，這件事讓國際間感到震驚，卻其來有自。令大家感到震驚的更多跟俄羅斯的國家文化、歷史背景、政治體制有關，一直以來保守的俄羅斯怎麼會開放國內挖礦合法化呢？

＃政治與國家控制傳統

俄羅斯是高度集權的政治體制，政府長期對國內經濟和金融體系實行較強的控制。在國內，加密貨幣曾被視為威脅，由於去中心化的特性，俄羅斯政府過去對此一直保持懷疑，因為它無法由國家央行直接控制，也擔心會削弱國家的金融主權，助長資本外流及非法經濟活動。挖礦活動的合法化標誌著政府對此態度的重大轉變，這在一個強調國家主導經濟的國家是意想不到的。

＃歷史背景與資源優勢

俄羅斯自蘇聯解體後，一直在努力尋求經濟多元化，擺脫對傳統能源出口的依賴。俄羅斯的地理和能源優勢（如廉價電力和寒冷氣候）使其成為理想的加密貨幣挖礦地點，然而過去未能充分利用這個優勢。當俄羅斯政府決定開放挖礦時，這一政策不僅是經濟多元化的積極信號，也顯示出俄羅斯政府願意在國際壓力下探索非傳統經濟手段來應對困境，這次舉動與過往傳統的保守態度形成鮮明對比。

＃文化與社會層面的轉變

俄羅斯社會對技術創新和數位金融的接受度過去較低，尤其是對加密貨幣，政府和民眾一直覺得加密貨幣風險很高、不夠安全。然而，隨著全球加密貨幣市場的擴展，俄羅斯的金融科技行業逐漸升溫，政策的轉變反映出俄羅斯政府對數位經濟趨勢的更開放態度，也顯示出在嚴峻的國際形勢下，俄羅斯不得不加快數位轉型以應對挑戰。

俄羅斯開放加密貨幣挖礦的決策與其長期以來的政治、經濟和文化路徑形成反差，這種轉變既是一種對國際壓力的回應，也反映出其希望在數字經濟中獲得主導地位的決心。

數位盧布的推出

除了推動加密貨幣挖礦和跨境支付，俄羅斯政府還積極準備推出數位盧布，預計在 2025 年進行全面推廣。數位盧布是一種由中央銀行發行的數位貨幣（CBDC），旨在提供一個安全且受國家控制的支付系統，減少對外國貨幣的依賴，並加強國內經濟的穩定性。根據俄羅斯央行的規劃，數位盧布將為企業和公民提供更低的轉帳費用，同時還能促進跨境貿易，特別是在與友好國家進行交易時。

數位盧布的推出也標誌著俄羅斯在數位經濟中的進一步轉型。儘管目前加密貨幣在俄羅斯的國內支付仍受到限制，但政府對於未來數位盧布的發展抱有很大期待，認為它將在未來幾年內成為日常生活中的一部分。這一政策與挖礦合法化和跨境支付的開放共同構成了俄羅斯在面對國際制裁壓力下的數位金融戰略，展現出其在數位貨幣領域中尋求領導地位的決心。

俄羅斯允許跨境結算使用數位貨幣

SWIFT 系統是全球跨境支付的核心網路，自從 2014 年俄羅斯被 SWIFT 系統排除在外後，俄國的國際貿易受到嚴重的影響，也限制了俄羅斯國際資金流通；在傳統金融被西方世界牽制的情況下，俄羅斯慢慢調整自己對加密貨幣、數位貨幣的想法，以鞏固自身在國際金融中的地位及影響力。

由此看出全球金融對 SWIFT 系統的強烈依賴性很高，可以回頭閱讀《俄羅斯受制裁後的金融解套方式》的內容了解 SWIFT 包攬了哪些服務。

允許跨境結算使用數位貨幣的國家非常少，除了俄羅斯，只有伊朗、阿聯酋等少數國家開放。主要原因就是監管機制沒有統一，並且有太多不確定性，除非是國家的政府及民眾對加密貨幣都抱著極大興趣與開放態度，亦或是像俄羅斯有著難以解脫的包袱，才會實施這項政策。

加密貨幣之於俄羅斯的美麗與哀愁

加密貨幣在國際尚未發展出完善的監管機制，俄羅斯沒有標準去遵循，可能導致俄國在全球經濟遭到更嚴重的抵制。但加密貨幣在俄羅斯的應用擴展可以吸引加密貨幣公司進駐，也創造一些就業機會，可能成為金融科技發展的重要發展地。

俄羅斯開放跨境使用數位貨幣進行交易以及合法化國內挖礦，對國際社會產生了深遠影響。這些政策是俄羅斯應對國際制裁和尋求經濟多元化的重要策略，但也伴隨著潛在風險；跨境數位貨幣結算允許俄羅斯繞過西方金融制裁，特別是在被排除於SWIFT系統之外後，這對於其保持國際貿易和經濟活動至關重要。然而，這一舉措同時挑戰了全球金融秩序，引起了國際社會的廣泛關注。

俄羅斯利用其豐富且廉價的能源資源推動國內加密貨幣挖礦的合法化，目的是吸引國際資金和技術進入，加強其在全球加密貨幣市場中的地位。這一舉措有助於俄羅斯創造就業機會，並促進科技發展；然而，與此同時，挖礦活動的能耗巨大，可能會對俄羅斯的能源系統產生壓力，並加重環境問題。此外，數位貨幣的不穩定性和缺乏全球一致的監管框架，可能導致市場波動，並給俄羅斯的金融體系帶來風險。

同樣被西方國家制裁的還有伊朗。美國對伊朗最早的經濟制裁發生在 1979 年伊朗革命時，制裁持續至今；伊朗也一樣實施了一連串數位貨幣的開放政策，可以看出加密貨幣成為逃避美國及歐盟經濟制裁的主要途徑。這些政策幫助伊朗繞過制裁，進行國際貿易，並且吸引了一些外資和技術。然而，伊朗也面臨了許多問題，例如挖礦活動對電力系統造成巨大壓力，導致頻繁停電。此外，加密貨幣的使用也助長了黑市和非法交易，削弱了政府對金融體系的控制能力。

俄羅斯的政策與伊朗的經驗有許多相似之處，兩國都希望通過加密貨幣技術擺脫國際制裁的束縛，並保持經濟運行。然而，這些政策同樣伴隨著重大挑戰，特別是在能源消耗和金融監管方面，隨著俄羅斯進一步推動數位貨幣的應用，這些問題都是俄羅斯需要面對及預防的，國際社會將密切關注這一政策對全球經濟和金融體系的長期影響。

俄羅斯也正在發展自己的數位貨幣及穩定幣，俄羅斯在穩定幣的發展上採取了積極措施，特別是為應對國際金融制裁。2023 年開始探討推出由國有資產支持的穩定幣，以促進國內外支付，並繞過傳統金融渠道。俄羅斯的穩定幣政策旨在為國際貿易提供更穩定的支付手段，特別是在與友好國家進行交易時。渴望在國內創造完善的加密貨幣環境，加速自家金融的穩定度，同時降低外部金融風險。

馬克碎念

俄羅斯在面對國際制裁重壓下，選擇擁抱虛擬資產作為其金融解套的策略，無疑是在當前困境中最佳的解決方案。加密貨幣、數位貨幣的逐步開放，從挖礦合法化到跨境交易的允許，標誌著俄羅斯正在積極探索非傳統金融路徑，以維持其經濟運作與國際貿易。然而，這種大膽的政策轉向同時揭示出許多潛在風險和挑戰，尤其是缺乏全球一致的監管架構與數位貨幣波動性問題，這可能對俄羅斯的金融穩定造成進一步壓力。

俄羅斯的轉變，無論是出於對制裁的反制措施還是對未來數位經濟的佈局，都是一場既充滿機遇也危險的賭注。對國際市場而言，這可能會激化全球金融秩序的變動，加強對 SWIFT 體系的替代方案探索。而對俄羅斯而言，加密貨幣的應用及穩定幣的推出能否真正促進其經濟復甦，還取決於其能否妥善管理能源資源、加密貨幣市場的不確定性，以及國際社會的反應。

而俄羅斯此次加速虛擬資產發展的行為，是全球制裁背景下的積極動作，顯示出其企圖依賴數位技術重塑經濟體系的決心。未來俄羅斯能否在加密貨幣的競技場上獲得長遠優勢，將不僅影響其自身的經濟命脈，也可能徹底改變全球金融技術的發展方向。


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