隨著大數據和人工智能的出現，財富管理已經不再只是金字塔頂端人口的專屬特權，事業剛起步的千禧世代也能為自己理財，結合現代投資組合理念和機器學習等模型，智能投顧也能夠透過大數據分析來挑選符合客戶投資邏輯的投資組合產品。